हीरा समूह: क्या मिलेगा निवेशकों को उनका पैसा

हीरा समूह का पतन: क्या भारतीय नीलामी के बाद दुबई के निवेशकों को मिलेगा उनका पैसा?

संयुक्त अरब अमीरात में रहने वाले सैकड़ों निवेशक भारत में २६ दिसंबर को निर्धारित ऑनलाइन नीलामी के लिए आशा और मौन उम्मीद के साथ देख रहे हैं, जहाँ असफल हीरा समूह से जुड़े ४० संपत्तियाँ नीलाम होने जा रही हैं। ये संपत्तियाँ भारत की मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून के तहत जब्त की गई थीं, और MSTC के आधिकारिक नीलामी प्लेटफॉर्म के माध्यम से बिक्री की जाएगी। यह कार्यक्रम अंततः उन लोगों के लिए प्रगति का प्रतीक हो सकता है जिन्होंने वर्षों की कानूनी अनिश्चितता के बाद घोटाले-ग्रस्त "हलाल" निवेश योजनाओं में अपना धन खो दिया था।

"कम ब्याज" नाटक, आक्रामक भर्ती

हीरा समूह की पूर्व निवेश योजनाएँ—हीरा गोल्ड, हीरा टेक्सटाइल्स, और हीरा फूडैक्स—विशेष रूप से मुस्लिम समुदाय को लक्षित करती थीं, जिनके योजनाएँ कथित तौर पर ब्याज मुक्त थीं, और हलाल निवेश की तलाश में लोगों के लिए एक आकर्षक अवसर प्रदान करती थीं। कंपनी ने खाड़ी देशों में, दुबई, शारजाह और रस अल खैमाह के कार्यालयों के साथ, आक्रामक प्रचार किया, जो सालाना ६५–८०% रिटर्न का वादा करती थीं।

कई, मुख्यतः दुबई में स्थित छोटे निवेशकों ने अपनी पूरी जिंदगी की बचत को इस प्रोग्राम में निवेश किया। कुछ ने ऋण लिया, जबकि अन्य ने पारिवारिक विरासत को संगठित कर, स्थिर मासिक रिटर्न और आधिकारिक दिखने वाली संरचना पर भरोसा किया। हालांकि, प्रणाली २०१८ में अचानक ध्वस्त हो गई जब भुगतान बंद हो गए, कार्यालय बंद हो गए, और कंपनी की संस्थापक, नौहरा शेख को गिरफ्तार कर लिया गया।

भारतीय अधिकारियों की कार्रवाई: ४० संपत्तियाँ नीलामी के लिए

हीरा समूह के पतन के बाद, प्रवर्तन निदेशालय (ED) सहित कई भारतीय जांच एजेंसियों ने जांच शुरू की। वर्षों के दौरान, अनेक संपत्तियाँ जब्त की गईं, और इनमें से ४० अब नीलामी के लिए सूचीबद्ध हैं। इनमें व्यावसायिक संपत्तियाँ, कार्यालय स्थल, अपार्टमेंट, दुकानें, खाली जमीनें, और कृषि भूखंड शामिल हैं, जो हैदराबाद, मुंबई, बेंगलुरु, और तेलंगाना राज्य में बिखरी हुई हैं।

ED के अनुसार, लगभग AED ७८ मिलियन (लगभग INR १.९ बिलियन) मूल्य की संपत्तियाँ बिक्री के लिए रखी जा रही हैं, जिनसे पीड़ितों को मुआवजा दिया जाएगा। हालांकि, पीड़ितों का प्रतिनिधित्व करने वाले संगठनों का दावा है कि वास्तविक निवेशक का नुकसान AED १ बिलियन से अधिक है—संभावित रूप से INR २५ बिलियन से अधिक, जो १,७५,००० से अधिक निवेशकों को प्रभावित करता है, जो मुख्यतः UAE और अन्य GCC देशों से हैं।

आशा और वास्तविकता के बीच टकराव

जबकि नीलामी की खबर ने कई लोगों को राहत दी है जो सालों से अंधेरे में थे, असली सवाल अब भी है: प्रक्रिया कितनी प्रभावी होगी? मुआवजा प्रक्रिया के सामने कई बाधाएं हैं। कई विदेशी निवेशकों ने अब तक आधिकारिक दावे भी नहीं किए हैं, आंशिक तौर पर जानकारी की कमी और जटिल कागजी कार्यवाही के कारण। आधिकारिक कॉल के बावजूद, केवल लगभग ७,००० दावे किए गए हैं, जो वास्तविक संख्या का एक छोटा अंश है।

निवेशकों का प्रतिनिधित्व करने वाले संघ, जिसमें ऑल इंडिया हीरा ग्रुप विक्टिम्स एसोसिएशन की लीडरशिप शामिल है, ने चेतावनी दी है कि जो लोग समय पर अपने निवेशों के सबूत जमा नहीं करते वे मुआवजे से चूक सकते हैं। उन्होंने प्रभावितों को तत्काल अपने दस्तावेज भारतीय गंभीर धोखाधड़ी जांच कार्यालय (SFIO) को भेजने की अपील की।

हानि का मानव पक्ष

यह सिर्फ धन की बात नहीं है। दुबई के अनगिनत परिवारों के लिए, हीरा ग्रुप का पतन व्यक्तिगत त्रासदी रही है। कुछ को कर्ज में फंस जाना पड़ा, अन्य को अपने बच्चों की शिक्षा को बाधित करना पड़ा। कुछ को UAE छोड़ना पड़ा, जबकि अन्य अभी भी ऋण का भुगतान करने में लगे हुए हैं और अपनी रोजमर्रा की जिंदगी में लौटने की कोशिश कर रहे हैं।

संपत्तियाँ "जैसा है, जहाँ है" के आधार पर नीलामी की जाएंगी, जिसका अर्थ है कि खरीदारों को अपनी ड्यूरिजेंस, जोखिम मूल्यांकन, और अन्य आवश्यक जांचों को स्वयं संचालित करना होगा। यह दृष्टिकोण भारतीय राज्य की जिम्मेदारी को कम करता है लेकिन खरीदारों के ड्यूरिजेंस दायित्वों को बढ़ाता है।

अगला क्या?

हीरा समूह का मामला UAE के निवेशकों के लिए एक चेतावनी कथानक बन गया है, विशेष रूप से उन लोगों के लिए जो "सच्चा होने के लिए बहुत अच्छा" प्रस्तावों पर विचार कर रहे हैं। वर्तमान नीलामी शायद एक लंबे प्रतिपूर्ति प्रक्रिया का सिर्फ पहला कदम हो सकता है, जिसकी सफलता अभी भी अनिश्चित है। प्रभावित पक्षों को कम से कम अपने धन के कुछ हिस्से को वापस पाने के लिए सटीक और प्रलेखित दावे प्रस्तुत करने चाहिए, अधिकारियों के साथ सहयोग करना चाहिए, और आगे की धोखाधड़ी से बचना चाहिए।

UAE के निवेशक अब उम्मीद कर रहे हैं कि भारतीय अदालतें, अधिकारी, और नीलामी तंत्र अंततः उन्हें वह न्याय प्रदान करेंगे जिसकी वे वर्षों से तलाश कर रहे थे। भले ही पूरा धन कभी न लौटे, आंशिक रिफंड से हानियाँ कम हो सकती हैं और उस प्रणाली में विश्वास बहाल हो सकता है जिसमें कुछ समय के लिए कई लोगों ने आस्था खो दी थी।

(लेख प्रवर्तन निदेशालय (ED) के एक बयान पर आधारित है।)