गोमती एक्सचेंज लाइसेंस रद्द: यूएई की कार्रवाइयां

गोमती एक्सचेंज लाइसेंस रद्द: यूएई ने मनी लॉन्ड्रिंग पर कसा शिकंजा

संयुक्त अरब अमीरात के केंद्रीय बैंक (CBUAE) ने एक बार फिर यह दर्शाया है कि वह वित्तीय क्षेत्र के नियमन और मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई को कितनी गंभीरता से लेता है। हाल ही में, उसने गोमती एक्सचेंज के ऑपरेटिंग लाइसेंस को रद्द कर दिया और निरीक्षण के दौरान गंभीर अनियमितताओं का पता चलने के बाद इसे आधिकारिक रजिस्टर से हटा दिया।

लाइसेंस क्यों रद्द किया गया?

ये निर्णय इस तथ्य पर आधारित है कि मुद्रा एक्सचेंज ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद और अवैध संगठनों के वित्त पोषण और प्रतिबंधों के खिलाफ मुकाबला करने के लिए निर्धारित दायित्वों को पूरा करने में विफल रहा। CBUAE द्वारा की गई जांच में यह खुलासा हुआ कि संस्थान ने अपनी आंतरिक नियंत्रण और अनुपालन प्रणालियों को पर्याप्त रूप से संचालित नहीं किया और मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम के लिए आवश्यकताओं का पालन नहीं किया।

विधायी पृष्ठभूमि

यह निर्णय यूएई के संघीय कानून नंबर 14 के अनुच्छेद 137 के आधार पर लिया गया था, जो देश के वित्तीय नियमन का अनुपालन न करने पर वित्तीय संस्थान के लाइसेंस को रद्द करने की अनुमति देता है। यह कानून केंद्रीय बैंक और वित्तीय संस्थानों की गतिविधियों के लिए एक व्यापक नियामक ढांचा प्रदान करता है।

अन्य संस्थानों के खिलाफ सख्त कदम

यह हालिया मामला अकेला नहीं था। 30 जुलाई को, CBUAE ने एक अन्य मुद्रा एक्सचेंज, अल नाहदी एक्सचेंज का लाइसेंस भी रद्द कर दिया। इसके अलावा, 29 जुलाई को उसने एक विदेशी बीमा कंपनी की स्थानीय शाखा को अस्थायी रूप से मोटर बीमा गतिविधियों का अभ्यास करने से निलंबित कर दिया क्योंकि यह सॉल्वेंसी और गारंटी आवश्यकताओं को पूरा नहीं करती थी।

यह क्यों महत्वपूर्ण है?

ऐसे कदम दर्शाते हैं कि यूएई वित्तीय क्षेत्र में सत्यनिष्ठा बनाए रखने के लिए समर्पित है। देश का उद्देश्य मुद्रा एक्सचेंज और बीमा कंपनियों के संचालन में पूर्ण पारदर्शिता सुनिश्चित करना है, ताकि मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्त पोषण और अन्य अवैध वित्तीय गतिविधियों को रोका जा सके।

बाज़ार खिलाड़ियों के लिए संदेश

केंद्रीय बैंक के कदम वित्तीय क्षेत्र में उपस्थित खिलाड़ियों को यह स्पष्ट संदेश देते हैं: नियमों के अनुपालन एक विकल्प नहीं बल्कि एक कर्तव्य है। हर मुद्रा एक्सचेंज, बीमा कंपनी और अन्य वित्तीय संस्था को अपेक्षित अनुपालन प्रणालियों का संचालन करने और विनियामक उम्मीदों के अनुसार अपने कार्यों की निरंतर निगरानी करने के लिए बाध्य है।

सारांश

यूएई की वित्तीय नियामक निकाय देश की अर्थव्यवस्था को अवैध मुद्रात्मक गतिविधियों और वित्तीय दुरुपयोग से बचाने के लिए सक्रिय रूप से काम कर रही है। गोमती एक्सचेंज और हाल ही में प्रतिबंधित अन्य संस्थानों के मामले सभी बाजार खिलाड़ियों के लिए चेतावनी के रूप में कार्य करते हैं कि पारदर्शिता, अनुपालन और नैतिक संचालन देश के वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र में एक आवश्यक आवश्यकता है।

(लेख का स्रोत संयुक्त अरब अमीरात के केंद्रीय बैंक (CBUAE) का बयान है।)