यूएई में स्कैम: स्काईलाइन ट्रेडिंग के लाल झंडे

संयुक्त अरब अमीरात (यूएई) में कई निवेशकों ने बड़ी मात्रा में धन गंवाया है, जब एक ऑनलाइन ब्रोकरेज कंपनी, स्काईलाइन ट्रेडिंग, उनके धन के साथ गायब हो गई। यह कहानी केवल एक अकेली घटना नहीं है, बल्कि यह एक लगातार बढ़ती हुई समस्या है जो अपरिचित, अनधिकृत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से जुड़े जोखिमों को उजागर करती है।

क्या हुआ?

स्काईलाइन ट्रेडिंग नामक कंपनी इंटरनेट खोज के आधार पर भरोसेमंद प्रतीत हो सकती थी। कंपनी की जानकारी में दुबई वर्ल्ड ट्रेड सेंटर में स्थित एक सहकार कार्यालय का पता और एक लैंडलाइन फोन नंबर शामिल था, जो आगे चल कर एक पूरी तरह से अलग, स्थानीय बड़ी व्यावसायिक कंपनी का केंद्रीय नंबर निकला। इस भ्रामक जानकारी ने रुचि रखते देनदारों में काफी विश्वास उतारा हो सकता है, जिनमें से कई ने अंततः कंपनी को हजारों दिरहम स्थानांतरित कर दिए।

धन स्थानांतरित होने के बाद, "ब्रोकर" कंपनी के साथ संचार समाप्त हो गया। निवेशकों को उनके ईमेल का कोई उत्तर नहीं मिला, वे फोन पर प्रतिनिधियों तक नहीं पहुँच सके और, निश्चित रूप से, अपने धन को फिर कभी नहीं देखा। कुछ मामलों में, बैठकों का आयोजन सहकार कार्यालयों में किया गया जहाँ उन्हें ब्रोशर और अन्य विपणन सामग्री मिलीं, लेकिन एक वास्तविक कार्यालय उपस्थिति का कोई प्रमाण नहीं था।

संदिग्ध संकेत उपेक्षित

1. अविश्वसनीय रिटर्न वादे: स्काईलाइन ट्रेडिंग ने बहुत अधिक, अवास्तविक उच्च रिटर्न देने का वादा करते हुए लोगों से ठंडे कॉल के माध्यम से संपर्क किया। यह पहले संकेतों में से एक हो सकता था।

2. एससीए लाइसेंस नहीं: यूएई की सिक्योरिटीज एंड कमोडिटीज अथॉरिटी (एससीए) ने कंपनी की संचालन को लाइसेंस नहीं किया और सार्वजनिक रूप से इस बात की घोषणा की। फिर भी, कई लोगों ने इस तथ्य को नजरअंदाज किया।

3. संदिग्ध ऑफिस का पता और फोन: दिए गए फोन नंबर वास्तव में किसी अन्य कंपनी का था, और पता एक साझा कार्यालय स्थान था - यह दर्शाता है कि कंपनी वास्तव में वहां काम नहीं कर रही थी।

4. कई नाम: स्काईलाइन ट्रेडिंग, स्काईलाइन मार्केट्स, स्काईलाइन टेक्नोलॉजी ट्रेड, स्काईलाइन जनरल ट्रेडिंग - कंपनी विभिन्न नामों के तहत दिखाई दी, जो यह भी दर्शाता है कि कुछ अमान्य था।

5. मॉरिशियस पंजीकरण, लेकिन असंबद्ध संस्थाएँ: यद्यपि वेबसाइट ने एक मॉरिशियस पता और लाइसेंस संख्या सूचीबद्ध की, आधिकारिक रजिस्टर के अनुसार, सूचीबद्ध कंपनियों का प्रबंधन दुबई इकाई से भिन्न था।

वास्तविक नुकसान

एक अबू धाबी निवेशक ने ५८,००० दिरहम खो दिए, जबकि एक अन्य – जिसे एक भाई के डायलिसिस के लिए पैसे की आवश्यकता थी – ने १,८०,००० दिरहम से अधिक खो दिया। एक तीसरे निवेशक ने ४०,००० दिरहम स्थानांतरित किया, जो मंच पर दिखाई दे रहे तस्वीरित लाभ के आधार पर अधिक सफलता की उम्मीद कर रहे थे। हालांकि, जब उन्होंने लाभ निकासी करना चाहा, तब उनके खाते को "कम मार्जिन स्तर" के हवाले से हटा दिया गया। उनके मामले में, स्काईलाइन टेक्नोलॉजी ट्रेड नाम का उपयोग धन प्राप्त करने के लिए किया गया।

एससीए ने जवाब में संकेत दिया कि कंपनी उनके अधिकार क्षेत्र से बाहर है, इसलिए वे इस मामले में सीधे कार्यवाही नहीं कर सकते। हालाँकि निवेशक कानूनी कार्रवाई पर विचार कर रहे हैं, लेकिन लागत उन्हें मुकदमेबाजी करने से रोकती है।

वर्चुअल ऑफिसेस और कॉर्पोरेट वेब जाल

स्काईलाइन ट्रेडिंग के पीछे की संरचना को लगभग अनसुलभ बनाया गया है। तीन असंबंधित संस्थाएँ – स्काईलाइन ट्रेडिंग/स्काईलाइन मार्केट्स, स्काईलाइन जनरल ट्रेडिंग, और स्काईलाइन टेक्नोलॉजी ट्रेड – वित्तीय श्रंखला में दिखाई देती हैं, फिर भी कानूनी तौर पर कोई स्पष्ट रूप से एक-दूसरे से जुड़ी हुई नहीं हैं। वेबसाइटों के बीच की जानकारी में ओवरलैप होता है, लेकिन कोई प्रत्यक्ष कानूनी या वित्तीय पारस्परिक संबंध नहीं होता है, जिससे पीड़ितों के लिए वसूली की संभावना काफी कम हो जाती है।

स्काईलाइन की ओर से एक मॉरिशियन कानून कंपनी ने कानूनी रूप से दस्तावेज उपलब्ध कराने और व्यक्तिगत बैठक की व्यवस्था करने का वादा किया, फिर भी ये दस्तावेज समय सीमा तक नहीं आए।

इसके समान मामलों से बचने के लिए क्या देखें

हमेशा जाँच करें कि क्या ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म के पास देश में वैध संचालन लाइसेंस है। यूएई में, यह एससीए की जिम्मेदारी है, और लाइसेंसधारी कंपनियों की सूची सार्वजनिक रूप से प्राधिकरण की वेबसाइट पर उपलब्ध है।

कंपनियों से सावधान रहें जो कम समय में अवास्तविक रूप से उच्च रिटर्न का वादा करती हैं।

यदि किसी कंपनी का कार्यालय एक सहकार स्थान में स्थित है और स्थायी उपस्थिति की कमी है, तो संदेह करें।

कई नामों के तहत संचालित कंपनियाँ भी खतरे का संकेत होती हैं, खासकर यदि विभिन्न संस्थाओं के बीच कोई पारदर्शी कनेक्शन नहीं है।

केवल फोन या ऑनलाइन संचार पर भरोसा न करें। वास्तविक, ऑपरेटिंग कंपनियां आधिकारिक चैनलों के माध्यम से आसानी से पहुंचने योग्य होती हैं।

सारांश

स्काईलाइन ट्रेडिंग का मामला केवल कुछ धोखे में पड़े निवेशकों से ज्यादा चिंतनीय है; यह व्यापक मुद्दे की ओर भी इशारा करता है: वर्चुअल कार्यालयों और अनधिकृत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का जगत संकटों से भरा है। यूएई के अधिकारी लगातार ऐसे धोखों के विरुद्ध चेतावनी देते रहते हैं, लेकिन अंतिम जिम्मेदारी हमेशा निवेशक पर होती है। ऐसे मामलों को रोकने के लिए उचित जानकारी रखने, आधिकारिक लाइसेंस की जाँच करने, और एक उचित संदेहशीलता बनाए रखना मौलिक रूप से महत्वपूर्ण है।

दुबई, एक वित्तीय केंद्र के रूप में, आकर्षक अवसर प्रदान करना जारी रखता है, लेकिन केवल तभी जब निवेशक विवेकपूर्ण कार्य करते हैं। स्काईलाइन ट्रेडिंग की कहानी यह दर्दनाक याद दिलाती है कि हर चमकने वाली चीज़ सोना नहीं होती है – और जो प्रस्ताव बहुत अच्छे लगते हैं, अक्सर सच में नहीं होते हैं।

(स्रोत: यूएई की सिक्योरिटीज एंड कमोडिटीज अथॉरिटी (एससीए) के एक बयान के आधार पर।)